אבחון ומיפוי
מיפוי נכסים פנסיוניים מלא
איתור וריכוז כל הנכסים הפנסיוניים שלך, קרנות פנסיה ישנות וחדשות, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות. תמונה אחת ברורה של כל מה שצברת.
אסף פרץ מלווה משפחות ישראליות ב-20 השנים האחרונות לרגע הזה , מיפוי מלא של כל הנכסים הפנסיוניים, אופטימיזציה של הקצבה, וליווי אישי לאורך כל הפרישה.
כל אדם מגיע לפרישה עם היסטוריה שונה, נכסים שונים ושאיפות שונות. אנחנו בונים תוכנית שמתאימה לך, לא לממוצע.
איתור וריכוז כל הנכסים הפנסיוניים שלך, קרנות פנסיה ישנות וחדשות, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות. תמונה אחת ברורה של כל מה שצברת.
בניית תוכנית פרישה שמתחשבת בגיל הפרישה המיועד, בהכנסות הצפויות, בהוצאות בפועל ובצרכי המשפחה. לא אקסל, מפת דרכים שאפשר לחיות לפיה.
הפחתת דמי ניהול, שיפור מסלולי השקעה, בחינת מקדמי המרה ומינוף הטבות מס, כדי שכל שקל שחסכת יעבוד קשה יותר.
ניהול תקציב ביתי חכם לפורשים, כיצד לחיות בכבוד מהקצבה, לנהל הוצאות, לתכנן לטווח ארוך ולהשאיר מרווח לבלתי צפוי. בשיתוף מומחה כלכלת משפחה מוסמך.
בחינת הכיסוי הסיעודי הקיים ומה שחסר, כי מה שקורה אם לא תהיה בריא חשוב לא פחות ממה שתקבל כשאתה בריא. הגנה על המשפחה ועל הנכסים שבנית.
הפרישה לא נגמרת ביום שעוזבים את העבודה. אנחנו ממשיכים לצדכם, לעדכונים, שינויים, שאלות. לא מוכרים ועוזבים.
רוב האנשים מגלים שהם חסרו עשרות אחוזים מהקצבה שהיו יכולים לקבל , לא בגלל שלא חסכו מספיק, אלא בגלל שאף אחד לא ישב איתם ועשה את זה נכון.
תהליך עבודה ברור, ללא הפתעות וללא שפת שיווק. כל שלב בנוי על השלב שלפניו.
60 דקות. ללא עלות ומחויבות. מבינים מה המצב הפנסיוני הנוכחי שלך, מה המטרות ומה הפערים שיש לסגור.
איתור כל הקרנות, הפוליסות וקופות הגמל , כולל אלו מעבודות קודמות שאולי שכחת שקיימות. תמונה מלאה לראשונה.
תוכנית אישית הכוללת: תאריך פרישה מומלץ, אופטימיזציה של קצבאות, כיסויי ביטוח נדרשים ואסטרטגיית מימון מותאמת לאורך כל הפרישה.
הפרישה לא נגמרת ביום שעוזבים. אנחנו לא נעלמים , ליווי שוטף, מענה לשאלות ועדכון התוכנית בכל שינוי חיים משמעותי.
אסף פרץ הוא מומחה פרישה בעל ניסיון של מעל עשרים שנה בתחום. לאורך הקריירה ליווה מאות משפחות ישראליות, שכירים, עצמאים, בעלי עסקים , בתהליך המורכב הזה שנקרא פרישה.
מה שמבדל את אסף הוא הגישה: הוא לא מוכר מוצר. הוא יושב מולך, מבין מה יש לך, מה חסר לך, ובונה תוכנית שמתחשבת במספרים האמיתיים, לא בממוצעים שיווקיים.
פרישה דורשת מספר תחומי ידע בבת אחת, פנסיה, פיננסים, מיסוי, סיעוד. אסף מרכז את כל הפאזל הזה, מביא את האנשים הנכונים כשצריך, ומלווה אתכם כבית אחד לכל אורך הדרך.
"אנשים שואלים אותי מה הסוד. אין סוד. פשוט יושבים, מסתכלים על כל מה שיש, ומוצאים איפה הכסף הולך לאיבוד בלי שמישהו שם לב."
מדריכים מעשיים על עולם הפנסיה הישראלי. כתובים בעברית, ללא עגה ביטוחית.
רובן ניתנות לתיקון, אם יודעים עליהן בזמן. הטעות הנפוצה ביותר לא קשורה לכמה חסכת, אלא לאיפה הכסף שלך יושב.
השאלה הנפוצה ביותר בפגישות שלנו. התשובה תלויה בגיל, בסכום, ובפרטים שרוב הסוכנים לא שואלים.
רוב האנשים מפספסים שני גורמים קריטיים בחישוב. הנה הדרך הנכונה לדעת מה באמת יהיה לך , ומה צריך לשנות עכשיו.
פרישה מוקדמת אפשרית, אם מתכננים אותה נכון. הנה מה שחייבים לבדוק לפני שמחליטים, ואיפה הרוב נתקעים.
השאלות שחוזרות הכי הרבה בפגישות שלנו. תשובות ישירות, ללא עגה ביטוחית.
60 דקות שבהן מבינים את המצב שלך ורואים לאן אפשר להגיע. בואו לדעת אם אנחנו מתאימים לפני שמחליטים על משהו.